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फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट-इंडिया ने साइबर-सक्षम वित्तीय धोखाधड़ी में खतरनाक वृद्धि पर चिंता जताई, कई खच्चर खातों को शामिल करते हैं
सरकारी आंकड़ों से पता चलता है कि भारत ने 2022 की तुलना में 2024 में साइबर धोखाधड़ी के मामलों में 21 गुना वृद्धि देखी। (प्रतिनिधित्व के लिए छवि: शटरस्टॉक)
डिजिटल अरेस्ट घोटाले घरेलू मामलों के मंत्रालय के लिए स्थायी समिति द्वारा साइबर धोखाधड़ी पर चर्चा के दौरान एक केंद्र बिंदु थे, जो इस तरह की चुनौतियों से निपटने के लिए रणनीतियों को देखने के लिए गुरुवार को मिले।
कॉर्पोरेट मामलों के मंत्रालय के प्रतिनिधि, साथ ही साथ सीबीआई और एनआईए जैसी केंद्रीय जांच एजेंसियां भी भाजपा सांसद राधा मोहन दास अग्रवाल की अध्यक्षता में समिति के समक्ष पेश हुईं।
फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट-इंडिया (FIU-Ind) ने साइबर-सक्षम वित्तीय धोखाधड़ी में खतरनाक वृद्धि पर चिंता जताई, कई खच्चर खातों को शामिल करते हैं-धोखाधड़ी द्वारा संचालित बैंक खाते, लेकिन बिना सोचे-समझे या जटिल व्यक्तियों के नाम से पंजीकृत।
सरकारी आंकड़ों के अनुसार, भारत ने 2022 की तुलना में 2022 की तुलना में ऐसे मामलों में 21 गुना वृद्धि देखी। अकेले 2025 के पहले दो महीनों में, डिजिटल अरेस्ट के 17,768 मामलों को वित्तीय नुकसान के साथ 210 करोड़ रुपये से अधिक की सूचना दी गई थी; इस धोखाधड़ी से कुल क्षति अब 2,000 करोड़ रुपये से अधिक हो गई है।
प्रधान मंत्री नरेंद्र मोदी ने हाल ही में डिजिटल गिरफ्तारी के बारे में जनता को चेतावनी दी थी। हालांकि, विशेषज्ञों और नागरिकों ने व्यापक सार्वजनिक जागरूकता अभियानों की कमी पर सवाल उठाया है।
भारत में साइबर धोखाधड़ी क्या दिखती है?
FIU के आंतरिक विश्लेषण ने आवर्ती साइबर धोखाधड़ी पैटर्न की पहचान की है जो हर महीने हजारों भारतीयों को पीड़ित करना जारी रखते हैं। सबसे अधिक प्रचलित डिजिटल अरेस्ट फ्रॉड हैं, जहां स्कैमर्स कानून प्रवर्तन अधिकारियों के रूप में गलत आरोपों के माध्यम से व्यक्तियों से पैसे निकालने के लिए पोज देते हैं।
ऋण ऐप स्कैम उन गरीब क्रेडिट इतिहास के साथ लक्षित करते हैं, उच्च-ब्याज ऋण की पेशकश करते हैं और फिर निकाले गए व्यक्तिगत डेटा का उपयोग करके उन्हें ब्लैकमेल करते हैं। निवेश घोटाले पीड़ितों को अवास्तविक रूप से उच्च रिटर्न के वादों के साथ लुभाता है, केवल एक बार महत्वपूर्ण मात्रा में निवेश किए जाने के बाद उन्हें दुखी करने के लिए।
नौकरी धोखाधड़ी योजनाएं छोटे भुगतान किए गए कार्यों के साथ शुरू होती हैं, धीरे -धीरे पीड़ितों को बड़े कार्यों या प्रलेखन के लिए भुगतान करने के लिए आश्वस्त करती हैं, अंततः वित्तीय नुकसान के परिणामस्वरूप होती हैं। सट्टेबाजी और गेमिंग ऐप्स उपयोगकर्ताओं को प्रारंभिक जीत के साथ आकर्षित करते हैं, लेकिन दांव में वृद्धि के साथ नुकसान सुनिश्चित करने के लिए धांधली होती है।
एक और बढ़ता खतरा बिजली बिल घोटाला है, जहां स्कैमर्स नकली अलर्ट और फ़िशिंग लिंक भेजते हैं, पीड़ितों के उपकरणों को नियंत्रित करने और फंड से साइफन को नियंत्रित करने के लिए एनीडस्क जैसे रिमोट एक्सेस टूल का उपयोग करते हुए।
“ओटीटी प्लेटफार्मों, सिनेमा स्क्रीन, या राष्ट्रीय टेलीविजन पर कोई सार्वजनिक सेवा संदेश क्यों नहीं हैं? स्कूलों, कॉलेजों या सरकारी संस्थानों में जागरूकता ड्राइव क्यों नहीं हैं? व्हाट्सएप अलर्ट या एसएमएस अभियानों के माध्यम से जनता को शिक्षित क्यों नहीं किया जाता है?” सूत्रों के अनुसार, बैठक के दौरान एक सांसद ने पूछा। एक अन्य सांसद ने टिप्पणी की: “वह जो उम्मीदों से परे बढ़ा है – डिजिटल अरेस्ट स्कैम, अब देश में सबसे खतरनाक साइबर धोखाधड़ी में से एक के रूप में उभर रहा है।”
विशेषज्ञों ने इस उच्च-दांव वातावरण में मजबूत संस्थागत जवाबदेही का आह्वान किया है। जबकि CBI और NIA उच्च-स्तरीय वित्तीय अपराध की जांच करना जारी रखते हैं, I4C, गृह मंत्रालय के तहत, साइबर अपराध नियंत्रण के लिए केंद्रीय समन्वय निकाय बना हुआ है।
वर्तमान सुरक्षा उपाय क्या हैं?
एफआईयू के प्रतिनिधियों ने पैनल को बताया कि सभी राज्यों और केंद्र क्षेत्रों में पुलिस और प्रशासनिक अधिकारियों के साथ परामर्श आयोजित किया गया है।
उन्होंने कहा कि खच्चर खातों का पता लगाने और रिपोर्ट करने के लिए बैंकों और भुगतान एग्रीगेटर्स को रेड फ्लैग संकेतक जारी किए गए हैं। सख्त परिश्रम, आईपी निगरानी और उत्पाद जोखिम मूल्यांकन के लिए भारत के रिजर्व बैंक को नियामक सुझाव प्रस्तुत किए गए हैं। उन्होंने कहा कि ग्राहक सत्यापन और एंटी-टिपिंग प्रोटोकॉल पर सलाह I4C के साथ समन्वय में जारी की गई है।
कार्य योजना क्या है?
अब डिजिटल अरेस्ट जैसे परिष्कृत घोटालों से निपटने के लिए एक समर्पित राष्ट्रीय टास्क फोर्स के गठन के लिए एक कॉल है, जिसमें अक्सर अंतरराष्ट्रीय अभिनेता और एन्क्रिप्टेड संचार शामिल होते हैं।
एफआईयू ने कानूनी सुधारों से आग्रह किया है कि वे खच्चर खातों और सिम कार्ड के उपयोग को प्रतिबंधित करें, जो इन धोखाधड़ी नेटवर्क की नींव के रूप में काम करते हैं। अक्सर संगठित अपराध सिंडिकेट के माध्यम से खरीदे जाते हैं, ओटीपी और केवाईसी प्रोटोकॉल को बायपास करने के लिए उपयोग किया जाता है, जिससे पता लगाने में और भी कठिन हो जाता है।
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